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截至6月末,工行德州分行科创贷款余额近60亿元

截至6月末,工行德州分行科创贷款余额近60亿元——

金融服务助“专精特新”加速跑

工行德州分行党委书记、行长汤凯(右一)到“专精特新”企业进行调研

工行德州分行支持德州某生态科技企业新建智能化高性能纤维高端定制项目(资料图)

□本报记者杨光艳本报通讯员陈锟宋开峰宋雅清

“多亏工商银行,在我们急需资金时雪中送炭,保证了我们项目的如期投产,真是关键时刻见真情!”德州某生态科技有限公司负责人感慨万千。

该生态科技有限公司是一家生产差别化纱线的省级“专精特新”企业,正在建设的智能化高性能纤维高端定制项目属于山东省新旧动能转换项目,已进入施工收尾和设备安装调试阶段。作为山东省内纺织行业首个“黑灯工厂”,项目建成后万锭用工人数降至20人,将推动德州制造业迈入4.0时代。了解企业情况后,工行德州分行多方运作,在第一时间牵头组建行外银团贷款,支持项目建设资金5.9亿元,确保了项目的及时投产。

“专精特新”企业对于推动地区经济增长、深入实施创新驱动发展战略具有重要意义。今年以来,工行德州分行守正创新,持续提升金融服务的适应性、竞争力和普惠性,有针对性加大对“专精特新”、高新技术企业等科技创新企业的支持力度,有效促进各类产品服务与企业需求精准对接,助力“专精特新”企业发展跑出新速度。截至6月末,工行德州分行科创贷款余额近60亿元,上半年累放近20亿元,服务科创企业客户160户,较年初增加20余户,走在同业的前列。

转换角色拓展金融服务深度

为更好支持“专精特新”企业发展,工行德州分行开展了综合金融服务创新试点工作,以扩展“专精特新”企业金融服务深度。

德州恒力电机有限责任公司专业从事船用电动机制造66年,是国内最大的舰船用电动机生产厂家及省内唯一批量生产船用电动机的厂家,是德州市14家“专精特新”小巨人企业之一。工行德州分行第一时间选择德州恒力电机有限责任公司作为本次创新试点企业。

试点工作开展以来,该行积极与市银保监局对接联动,从试点企业发展实际和规划为切入点,借力工行集团优势,邀请省行分管行领导、工银投资相关负责人前往企业座谈,全方位提升综合金融服务的深度和广度。目前,已为企业整体搬迁项目申请项目贷款1.5亿元。

工行德州分行转变角色定位,从单纯的信贷投放转为金融服务,为企业提供涵盖存款、贷款、投贷联动、数字化转型等多方位的服务方案。根据“专精特新”企业处于不同的发展阶段,工行德州分行应用大数据手段,综合利用行业交易结算以及外部征信、税务、海关等信息,加强信用评价和风险管控,进一步提升对企业的可持续服务能力和水平。

专项行动提升企业获贷速度

工行德州分行高度重视“专精特新”等科创企业拓户工作,围绕高新技术企业、“专精特新”小巨人、制造业单项冠军等科技创新重点客群,在全市范围内开展“春苗行动”专项服务活动,认真梳理相关部门推荐的科技企业清单和出台的最新政策,及时向辖内支行传导,要求各支行对照客户清单逐户分包到人,及时对接,从中筛选出符合信贷准入条件及有资金需求的优质企业,为其“送政策、送服务、送资金”,服务流程畅快化。

山东宇影光学仪器有限公司是省高新技术企业,生产销售各类透视镜、激光屏幕等高新产品。今年以来,该企业由于购销订单增加,急需补充流动资金用于原材料采购储备。在“春苗行动”等专项行动中,工行德州分行获悉企业需求后,仅用1天时间就为该企业审批落地银担授信500万元,为企业解决了资金难题。

该行充分发挥了工行数字普惠线上产品模型优势、效率优势、流程优势,加大资源配置倾斜力度,对优质科创型“白名单”客户从业务上报到贷款投放不超过三个工作日,全面提升了融资服务效能。

降低门槛加大信贷投放力度

德州某电梯有限公司专门从事电梯及电梯配件的生产、制造、销售,属周边地区较大的电梯配件专业经营公司。受上半年全国疫情多点暴发等影响,企业订单虽然供不应求,但电梯交货时间不得不推迟,货款也无法及时到位,资金周转不畅。工行德州分行了解这一情况后,立马着手制定融资方案。考虑到该企业为德州市、区科学技术局认定的科技型小微企业,符合工行科创贷要求,最终成功为其办理“科创贷”500万元,解决了企业的燃眉之急。

“专精特新”等科创型企业普遍存在轻资产、高研发、体量小、投入高等特点,而传统银行贷款更偏重企业有形资产。工行德州分行积极运用总省行科创企业专属评级、授信模型,注重未来成长潜力,从科研成果、市场竞争力等角度综合评价,转变思路,由“押得住”向“看得准”转变,进一步降低企业“融资门槛”。凝聚政银合力,强化金融支持,借力德州市政府银担“总对总”政策优势,大力推广国担快贷线上产品,破解“专精特新”等科创型企业抵押担保难题;与山东省科技厅、德州市科技局签订《科技成果转化贷款风险补偿合作协议》,拓宽科创型小微企业金融服务渠道。今年以来,该行累计为德州31户“专精特新”小微企业发放银担“总对总”——国担快贷近7000万元,累计投放备案“科技成果转化”贷款1.2亿元。

“‘专精特新’企业是中国制造的重要支撑,也是强链补链的关键所在,作为支持实体经济发展的中坚力量,下一步我们将充分把握山东‘十四五’科创市场发展机遇,聚焦国家所需、金融所能,发挥工行所长,创新金融产品与服务,提升金融服务的精准性和直达性,助力‘专精特新’企业高质量发展。”工行德州分行党委书记、行长汤凯表示。

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